| 江苏农商行金融计算应用（8） |
| 时间:2015-07-07 20:10 来源:江苏农商行招聘网 作者:admin 点击:
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25.当日头寸 = 初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额
±法定存款准备金调减调增量±借出借入款到期额±当日收回或贷出额
例：某商行营业日初始头寸440万，现金收入超过现金支出25万元；联行应付大于应收50万元；同城票据清算应收15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元），试匡算当日头寸。 （322万元）
26.资本风险比率 = 逾期贷款 / 所有者权益 * 100%
= （贷款余额 / 所有者权益）*（逾期贷款 / 贷款余额）
= 财务杠杆比率 * 逾期贷款率
27.固定资本比率 = 固定资产净值 / 实收资本 * 100%
28.营业利润率 = 利润总额 / 同期营业收入 * 100%
29.资本金利润率 = 利润总额 / 实收资本金总额 * 100%
30.成本率 = 本年开支总成本 / 营业收入 * 100%
31.费用率 = 本年开支的业务管理费 / （营业收入—金融机构往来利息收入）* 100%
32.派生存款
例：某银行原始存款为1000亿，存款准备率为25%，求该银行存款总额、派生存款总额及派生存款倍数？ （3000亿，1 / 存款准备金）
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